Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Văn bản số 10064/NHNN-TTGSNH về việc tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.
NHNN yêu cầu các ngân hàng, đơn vị kinh doanh vàng bạc, đá quý và công ty trung gian thanh toán tăng cường nhận biết khách hàng (gồm thu thập, cập nhật, xác minh thông tin khách hàng) theo quy định về phòng chống rửa tiền, nhằm tăng cường hiệu quả, hiệu lực công tác phòng, chống rửa tiền.
Điều này nhằm đảm bảo việc nhận biết khách hàng và giao dịch của họ phù hợp với các thông tin về khách hàng, hoạt động kinh doanh, mức độ rủi ro về rửa tiền và nguồn gốc tài sản.
NHNN cũng yêu cầu phải báo cáo về giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo theo quy định tại điều 25 Luật Phòng, chống rửa tiền, quyết định số 11 và báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử theo quy định tại điều 34 Luật Phòng, chống rửa tiền và điều 9 thông tư số 09.
Theo quy định có hiệu lực từ đầu tháng 12 năm nay, các giao dịch giá trị lớn từ 400 triệu đồng trở lên phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. Quy định này tuy không mới, nhưng mức tối thiểu phải báo cáo được nhà làm chính sách thay đổi qua từng thời kỳ để phù hợp bối cảnh.
Quy định này có từ năm 2005 theo Nghị định 74 về phòng chống rửa tiền, áp dụng với giao dịch tiền mặt trong ngày do cá nhân hoặc tổ chức thực hiện giá trị từ 200 triệu hoặc gửi tiết kiệm từ 500 triệu đồng. Sau đó tới 2013, mức giao dịch tối thiểu được nâng lên thành 300 triệu đồng phải báo cáo.
Trường hợp qua nhận biết khách hàng và giám sát giao dịch phát hiện có dấu hiệu bất thường, thực hiện báo cáo Ngân hàng Nhà nước (Cục Phòng, chống rửa tiền) giao dịch đáng ngờ theo quy định tại các điều từ điều 26 đến điều 33 của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.
Song song đó phải kịp thời cung cấp thông tin, tài liệu liên quan đến giao dịch đáng ngờ, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền.
Ngoài ra, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị kinh doanh vàng và trung gian thanh toán nếu phát hiện bất thường khi nhận diện khách hàng và giao dịch, phải báo lên NHNN và kịp thời cung cấp tài liệu liên quan, phối hợp với cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định về phòng, chống rửa tiền.
Theo một chuyên gia hàng chục năm kinh nghiệm trên thị trường vàng, các giao dịch mua bán vàng lâu nay rất khó xác định được “người đứng sau” là ai. Những người dân mua bán nhỏ lẻ thường đến giao dịch trực tiếp tại tiệm vàng. Song giới đầu tư nắm số lượng lớn vàng thường không hiện diện trực tiếp tại cửa hàng mà giao dịch nhiều lúc, chỉ cần một cuộc gọi điện thoại…
Giavang.net