Vàng được xem là một kênh đầu tư để bảo vệ tài sản không bị ảnh hưởng bởi lạm phát. Với những biến động về chính trị, kinh tế, thương mại, giá vàng luôn luôn biến động. Bên cạnh đó, bất kỳ một đầu tư nào cũng cần có một quản lý thanh khoản.
Quản lý thanh khoản đóng một vai trò rất quan trọng. Như liquidity management là một quản lý thanh khoản được điều hành bởi nhóm chuyên gia chắc tay về mảng tài chính, sẽ cung cấp cho nhà đầu tư những giải pháp thanh khoản hiệu quả. Họ tối ưu hóa chất lượng giao dịch và nâng tầm tiếp cận thị trường cho nhà đầu tư.
Xu hướng đầu tư vàng năm 2025
1 – Nhu cầu của ngân hàng trung ương
Tại các nước đang phát triển, để da dạng hóa dự trữ ngoại hối các ngân hàng trung ương nỗ lực mua vàng. Việc này nhằm tránh sự lệ thuộc vào đô la Mỹ. Trong năm 2025, xu hướng này sẽ tiếp tục, góp phần hỗ trợ giá vàng.
Theo đánh giá của Hội đồng vàng thế giới, toàn cầu tăng nhu cầu vàng năm 2024 lên 25% so với cùng kỳ năm 2023. Số lượng đạt được là 1.180 tấn, cao nhất trong bốn năm qua.
2 – Ảnh hưởng của quỹ ETF và nhà đầu tư
Sự tác động của quỹ ETF và nhà đầu tư vào giá vàng là quan trọng. Để tránh khỏi lãi suất thấp và biến động của chứng khoán, nhà đầu tìm đến vàng để trú ẩn an toàn. Hội đồng vàng thế giới cho biết khi lãi suất có khuynh hướng giảm sẽ là cơ hội đầu tư của quỹ ETF.
3 – Quỹ ETF
Quỹ ETF vàng hay Gold Exchange Traded Fund là một giải pháp đầu tư vàng hiện đại. Giao dịch diễn ra trên sàn giống cổ phiếu. Giải pháp này giúp nhà đầu tư hưởng lợi khi giá vàng biến động, bên cạnh đó họ không phải mua vàng vật chất, nên tránh rủi ro mất mát.
Quỹ này giúp nhà đầu tư theo dõi chỉ số vàng hay giá vàng. Khi họ mua chứng chỉ ETF sẽ tránh được chi phí lưu trữ và mua bán vàng nhanh hơn.
Các loại quỹ ETF
Hiện nay có nhiều quỹ ETF hoạt động trong thị trường tài chính như:
- SPDR Gold Trust: Đây là quỹ lớn nhất thế giới, nắm giữ trong tay nhiều tấn vàng vật chất.
- iShare Gold Trust: Quỹ này có chi phí thấp nên thu hút nhiều nhà đầu tư.
- VanEck Vectors Gold Miners: Quỹ này tập trung vào cổ phiếu của các công ty khai thác vàng.
Nếu muốn chọn quỹ ETF uy tín, đáng tin cậy, nhà đầu tư Việt Nam có thể sử dụng các quỹ trên để giao dịch vàng.
Cơ hội đầu tư
1 – Kênh đầu tư tránh lạm phát
Nhà đầu tư đến với vàng như một nơi trú ẩn để tránh cơn lạm phát hiện tại. Tiền giảm giá trị khi giá hàng hóa và dịch vụ tăng. Lúc đó đầu tư vàng sẽ là cách để bảo vệ tài sản không bị mất giá.
2 – Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Để tránh việc thua lỗ trong đầu tư, có thể cuốn hết một tài sản, nhà đầu tư nên đa dạng hóa rổ đầu tư như trái phiếu, cổ phiếu, bất động sản và vàng. Điều này giúp giảm rủi ro cũng như chống lại những dao động của thị trường tài chính.
3 – Lợi nhuận từ biến động giá vàng
Trong năm 2025 giá vàng sẽ có những biến động, đặc biệt là theo chiều hướng tăng. Đây sẽ là cơ hội mang lợi nhuận cho người đầu tư. Điều quan trọng là đầu tư cẩn thận và có chiến lược cụ thể.
Rủi ro trong đầu tư vàng
1- Giá vàng dao động
Do những biến động kinh tế hay chính trị, vàng không hẳn là một cách đầu tư an toàn. Vì vậy, người đầu tư cần phải lên những kế hoạch dự phòng trước những rủi ro.
2 – Chính sách tiền tệ và lãi suất
Chính sách tiền tệ của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ có nhiều ảnh hưởng đến giá vàng. Vàng sẽ giảm sức hấp dẫn khi lãi suất tăng. Do đó cần theo dõi các chính sách tiền tệ để kịp thời đưa ra những phương án phù hợp.
3 – Rủi ro trong thanh khoản
Các nhà đầu tư cần lưu ý đến vấn đề quản lý thanh khoản. Việc duy trì dòng tiền linh hoạt để kịp thời chụp lấy cơ hội đầu tư khi giá vàng dao động sẽ mang lại cho nhà đầu tư những sinh lợi nhất định.
Tóm lại nhà đầu tư cần có kế hoạch đầu tư cụ thể, ngắn hạn (lướt sóng kiếm lợi nhuận do giá vàng dao động) hay dài hạn (bảo vệ tài sản). Cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư. Dùng giải pháp quản lý thanh khoản để bảo vệ vốn trước những thay đổi thị trường.