Cùng tìm hiểu báo cáo Wealth Expectancy 2022 của Ngân hàng Standard Chartered, nghiên cứu những thay đổi trong các quyết định đầu tư của hơn 15.000 nhà đầu tư thuộc nhóm thu nhập trung bình, thu nhập cao và có giá trị tài sản ròng cao tại 14 thị trường, trong đó có Việt Nam.
Báo cáo của Standard Chartered cho biết, 80% các nhà đầu tư trong nước đang chủ động quản lý tài sản và thay đổi chiến lược đầu tư trước những thách thức kinh tế hiện nay. Trong đó, lạm phát (36%), nguy cơ suy thoái kinh tế (21%) và biến động của kinh tế thế giới (18%) là những lo ngại chính.
Năm nay, vàng tiếp tục là kênh được nhiều nhà đầu tư Việt Nam quan tâm, với 57% người tham gia cho biết họ đầu tư vào kim loại quý do tình hình lạm phát. Ngoài ra, gần một nửa nhà đầu tư quan tâm đến cổ phiếu giá trị và 44% quan tâm đến trái phiếu.
Bên cạnh nhóm tài sản kể trên, khảo sát cho thấy có tới 73% nhà đầu tư trong nước vẫn tin rằng các tài sản kỹ thuật số chiếm một phần quan trọng trong bất kỳ danh mục đầu tư nào, dù thị trường này phải đối mặt với nhiều vấn đề trong năm 2022.
Trên thế giới, có khoảng 66% nhà đầu tư (trong nhóm khảo sát) cũng nắm giữ tài sản kỹ thuật số, trong khi đó, tỷ lệ ở Việt Nam lên tới 80%.
Trong năm 2023, khoảng 3/4 nhà đầu tư trong nước tham gia khảo sát cho biết sẽ tiếp tục tăng đầu tư vào các tài sản này. Trong đó, nhiều nhà đầu tư cho rằng đây là cách tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư và trước đó đã có nhiều người kiếm được lợi nhuận đáng kể từ các tài sản kỹ thuật số này. Tuy nhiên, cuộc khảo sát của Standard Chartered được thực hiện trước khi sàn giao dịch FTX phá sản và các sự kiện diễn ra trong vài tuần qua có thể làm ảnh hưởng tâm lý này.
Chia sẻ về hoạt động đầu tư trong năm 2023, ông Marc Van de Walle, Giám đốc toàn cầu Quản lý tài sản của Standard Chartered cho biết các nhà đầu tư đang phải đối mặt với tình hình phức tạp hơn. Trong đó, lạm phát, nguy cơ suy thoái và biến động kinh tế toàn cầu là những mối bận tâm chính.
“Nghiên cứu cho thấy nhà đầu tư đang thực hiện những thay đổi trong việc phân bổ danh mục đầu tư nhằm ứng phó với những thách thức này. Điều quan trọng là họ cần đưa ra những quyết định phù hợp với cả mục tiêu của bản thân cũng như môi trường bên ngoài”, ông Marc Van de Walle nhấn mạnh.
Ông cũng cho rằng danh mục đầu tư đa dạng với các chiến lược nhằm tạo thu nhập từ nhiều loại tài sản sẽ mang đến những cơ hội tốt nhất hiện nay. Điều này kết hợp với các tư vấn của chuyên gia, sẽ giúp nhà đầu tư vượt qua điều kiện của thị trường để đạt được các mục tiêu trong dài hạn.
Nói về sự dịch chuyển trong đầu tư tại Việt Nam, ông Harmander Mahal, Giám đốc Khối ngân hàng bán lẻ, Khối doanh nghiệp vừa và nhỏ tại Việt Nam và nhóm 4 nước châu Á, Ngân hàng Standard Chartered, cho rằng với sự phát triển nhanh của thị trường vốn, các nhà đầu tư tại Việt Nam, nhất là những người thuộc phân khúc thu nhập cao, ngày càng có sự am hiểu, kiến thức chuyên sâu và yêu cầu khắt khe hơn đối với các khoản đầu tư.
“Những diễn biến gần đây trong lĩnh vực trái phiếu tư nhân, biến động trên thị trường vốn và lạm phát gia tăng đang góp phần đẩy nhanh quá trình chuyển dịch sang các dịch vụ đầu tư được quản lý chuyên nghiệp tại Việt Nam”, ông nói.
Trong năm ngoái, các nhà đầu tư Việt được khảo sát đã có những thay đổi về tài chính. 26% đưa ra những quyết định mới về danh mục đầu tư, trong khi có khoảng 25% chọn cắt giảm chi tiêu. Theo Standard Chartered, đây là những lý do chính dẫn đến sự dịch chuyển trong các lớp tài sản chính.
Ngoài ra, để có kết quả đầu tư cao hơn tỷ lệ lạm phát, 62% các nhà đầu tư tìm cách giảm nắm giữ tiền mặt, không quá chênh lệch với mức 61% chung của thế giới. Ngân hàng này dự báo lượng phân bổ tiền mặt toàn cầu sẽ giảm từ 26% trong năm 2022 xuống 15% năm nay.
Không chỉ tiền mặt, các nhà đầu tư cũng đang xem xét lại việc nắm giữ cổ phiếu trước sự gia tăng của biến động thị trường, dù đây vẫn là một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư. Theo khảo sát, trong số những người đang đầu tư vào cổ phiếu, tỷ lệ phân bổ cổ phiếu trong danh mục đầu tư tại Việt Nam sẽ giảm từ 10,9% xuống 7,5% trong năm 2023.
Giavang.net