Tiền điện tử (crypto) đang ngày trở thành một kênh đầu tư phổ biến trong cộng đồng đầu tư toàn thế giới. Tuy nhiên với đặc trưng biến động cao và yêu cầu theo dõi thị trường liên tục, việc gia nhập thị trường tiền điện tử là thách thức đối với nhiều người mới. Nếu bạn là một người mới, đừng bỏ qua bài viết này để tham khảo hướng dẫn cơ bản về cách đầu tư tiền điện tử nhé.
Tại sao đầu tư tiền điện tử ngày càng phổ biến?
Tiền điện tử nói chung là một loại tài sản kỹ thuật số được xây dựng trên nền tảng công nghệ mã hóa nhằm bảo mật giao dịch và kiểm soát việc phát hành đơn vị crypto mới. tiền điện tử vận hành trên hệ thống phi tập trung và phân quyền với những đồng lớn nhất bao gồm Bitcoin, Ethereum…
Dưới đây là những lý giải cho việc đầu tư tiền điện tử trở thành một xu hướng phát triển mạnh mẽ ngày nay:
- Lợi nhuận cao: Giá trị tiền điện tử biến động liên tục và ngắn hạn, tạo ra tiềm năng lợi nhuận cực kỳ cao.
- Phân quyền: Tiền điện tử không bị các tổ chức tập trung như chính phủ hay ngân hàng kiểm soát, mang lại sự chủ động và tự do trong giao dịch.
- Thanh khoản cao: Thị trường tiền điện tử hoạt động 24/7, được niêm yết trên nhiều sàn giao dịch để tạo điều kiện cho hoạt động mua bán và trao đổi.
Dù vậy đầu tư tiền điện tử nói chung cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro liên quan đến biến động giá, khung pháp lý chưa chặt chẽ và các vấn đề bảo mật khác.
Cần chuẩn bị những gì khi đầu tư tiền điện tử?
Bất cứ ai muốn tham gia vào thị trường đầu tư tiền điện tử đều phải chuẩn bị kỹ lưỡng trước khi bắt đầu:
Nghiên cứu và tìm hiểu kỹ thị trường
Nắm rõ các khái niệm và cách thức hoạt động của tiền điện tử và công nghệ blockchain. Ngoài ra, bạn cũng nên tìm hiểu về các đồng tiền điện tử phổ biến và đang chi phối không nhỏ đến toàn bộ thị trường như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), các Altcoin khác như Solana (SOL), Litecoin (LTC)… để có cái nhìn tổng thể về tiềm năng của từng nhóm coin và biết cách phân bổ vốn hợp lý.
Xác định mục tiêu và chiến lược đầu tư
Có rất nhiều chiến lược mang lại lợi nhuận từ việc đầu tư tiền điện tử, cơ bản như đầu tư ngắn hạn, dài hạn, vay và cho vay… Vì vậy cần xác định rõ mục tiêu đầu tư của mình, ví dụ như bạn muốn kiếm lợi nhuận bền vững hay ngắn hạn. Hiểu rõ mục tiêu có thể giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư hợp lý. Ngoài ra, các cách đầu tư tiền điện tử đều yêu cầu sự theo dõi sát sao biến động giá trị của những đồng tiền lớn như giá Bitcoin, giá Ethereum…, đặc biệt là trong những giai đoạn thị trường biến động mạnh.
Sử dụng sàn giao dịch uy tín
Sàn giao dịch là nơi diễn ra hoạt động mua bán và trao đổi tiền điện tử. Do đó việc lựa chọn đúng sàn giao dịch rất quan trọng. Bạn nên sử dụng sàn giao dịch uy tín, có các tính năng bảo mật nâng cao, phí giao dịch hợp lý và cung cấp hệ sinh thái kiếm tiền đa dạng. Một số sàn crypto hàng đầu hiện nay là Binance, OKX, KuCoin…
Chuẩn bị ví tiền điện tử
Ví điện tử là công cụ lưu trữ và gửi nhận các tài sản số, là một điều kiện bắt buộc khi đầu tư tiền điện tử. Có nhiều loại ví như ví nóng (ví online), ví lạnh (offline) với ưu và nhược điểm riêng, phù hợp với những nhu cầu giao dịch riêng. Khi tạo ví, bạn cần đảm bảo sử dụng toàn bộ những biện pháp bảo mật như sao lưu khóa riêng, xác thực 2FA, KYC, lưu trữ cụm từ back-up…
Top những cách đầu tư tiền điện tử hiệu quả và phổ biến
Nếu bạn đã chuẩn bị đầy đủ và sẵn sàng, bước tiếp theo chính là lựa chọn cách thức đầu tư tiền điện tử dựa trên mục tiêu đầu tư, tiềm lực tài chính và kỹ năng của bạn. Dưới đây là những phương pháp cơ bản:
HODL (Mua và giữ lâu dài)
HODL hiểu nôm na là đầu tư tiền điện tử dài hạn, được đánh giá như một chiến lược đơn giản nhưng mang lại hiệu quả cao cho những ai yêu thích những khoản đầu tư bền vững. Với HODL, bạn có thể mua tiền điện tử và giữ lưu trữ chúng trong một khoảng thời gian dài nhất định mà không cần quá quan tâm đến biến động thị trường. Phương pháp này phù hợp với những ai có niềm tin về tương lai của thị trường tiền điện tử nói chung và biết đánh giá các dự án crypto tiềm năng nói riêng.
- Ưu điểm: Không yêu cầu theo dõi thị trường liên tục, ít bị tác động bởi những biến động giá ngắn hạn.
- Nhược điểm: Rủi ro nếu giá coin/token giảm mạnh trong thời gian dài.
Trading (Giao dịch ngắn hạn)
Với những nhà đầu tư mạo hiểm và muốn tìm kiếm lợi nhuận từ biến động giá cao thì phương pháp Trading sẽ rất phù hợp. Phương pháp này được phân loại như sau:
- Day Trading (giao dịch trong ngày): Mua và bán tiền điện tử trong một ngày để thu về lợi nhuận từ chênh lệch giá.
- Scalping: Chiến lược giao dịch với tần suất cao nhằm kiếm lợi nhuận từ các dao động nhỏ.
- Phân tích kỹ thuật: Nhà đầu tư sử dụng các chỉ báo như RSI (Relative Strength Index), MACD (Moving Average Convergence Divergence), Bollinger Bands để dự đoán xu hướng giá.
Trading là một phương pháp đầu tư tiền điện tử được nhiều người áp dụng với ưu nhược điểm như sau:
- Ưu điểm: Thu về lợi nhuận nhanh và cao.
- Nhược điểm: Cần đầu tư thời gian và thành thạo các kỹ năng phân tích kỹ thuật, đọc biểu đồ…
Đầu tư vào ICO và IEO
ICO và IEO là hai hình thức gọi vốn trong thị trường tiền điện tử thông qua việc phát hành các token mới, mang đến cơ hội cho những nhà đầu tư tham gia sớm. Trong khi ICO phát hành token thông qua trang web riêng của dự án thì IEO được phát hành qua các sàn giao dịch uy tín (được các sàn đánh giá dự án kỹ càng hơn).
- Ưu điểm: Tiềm năng lợi nhuận cao nếu dự án thành công.
- Nhược điểm: Tiềm ẩn rủi ro cao nếu dự án bị bỏ dở hoặc scam (lừa đảo).
Staking và Yield Farming
Một cách đầu tư tiền điện tử nữa bạn có thể cân nhắc đó là staking và yield farming. Đây là các cách giúp nhà đầu tư kiếm lợi nhuận thụ động từ tài sản tiền điện tử nhàn rỗi của mình. Với staking, bạn sẽ phải stake (khóa) một số lượng tiền điện tử nhất định trong nền tảng hoặc ví để bảo mật mạng, nhận về lãi suất dưới dạng phần thưởng là token mới. Còn yield farming cho phép bạn khóa tài sản vào các nền tảng DeFi để nhận phần thưởng hoặc lãi suất.
- Ưu điểm: Ít rủi ro, mang lại thu nhập thụ động mà không cần mất nhiều thời gian giao dịch.
- Nhược điểm: Lợi nhuận chịu ảnh hưởng trực tiếp từ % lãi suất, số lượng và thời gian khóa token/coin.
Ngoài những cách trên, còn một số phương pháp đầu tư tiền điện tử khác bạn có thể tìm hiểu như: Tham gia Airdrop, đào tiền điện tử…
Quản lý rủi ro trong đầu tư tiền điện tử
Khi tham gia đầu tư tiền điện tử, việc quản lý rủi ro là chìa khóa để bảo vệ tài sản và tối ưu lợi nhuận của bạn:
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Không nên “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”, thay vào đó bạn nên phân bổ nguồn vốn vào nhiều loại tài sản khác nhau như Bitcoin, Ethereum, Altcoin, Stabecoin, Memecoin… để giảm thiểu rủi ro.
- Đặt giới hạn lỗ (Stop-Loss): Đây là chiến lược giúp nhà đầu tư bán tài sản tự động khi giá trị của chúng giảm đến một ngưỡng nhất định, từ đó hạn chế tối đa thua lỗ khi gặp tình huống xấu.
- Theo dõi thị trường và tin tức: Tin tức là yếu tố chính chi phối thị trường tiền điện tử, vì vậy hãy liên tục cập nhật các kênh tin tức crypto uy tín và sử dụng các công cụ theo dõi giá như CoinGecko, CoinMarketCap để cập nhật kịp thời. Việc thường xuyên cập nhật giá ETH, giá BTC và các tin tức liên quan là cách giúp bạn đưa ra quyết định chính xác hơn trong đầu tư.
- Chỉ đầu tư dựa trên khẩu vị rủi ro của bạn: tiền điện tử là kênh đầu tư biến động cao và liên tục, do đó chỉ nên đầu tư số vốn bạn có thể chấp nhận mất.
Sai lầm thường gặp khi đầu tư tiền điện tử
Đầu tư tiền điện tử mang lại nhiều cơ hội nhưng đi kèm đó là nhiều rủi ro bất ngờ. Dưới đây là những sai lầm thường gặp của mọi người khi tham gia vào thị trường này:
- Dính bẫy FOMO: Đây là thuật ngữ chỉ tâm lý nhà đầu tư cố gắng mua vào khi giá tài sản tăng mạnh, dễ dẫn đến thua lỗ khi thị trường đang điều chỉnh. Để không bị FOMO, nhà đầu tư nên có chiến lược rõ ràng và không để cảm xúc chi phối khi giao dịch.
- Không có chiến lược cụ thể: Đầu tư vô tội vạ và không có kế hoạch sẽ khiến bạn khó kiểm soát tài chính. Do đó, hãy thiết lập mục tiêu và tuân thủ các chiến lược đầu tư dựa trên mục tiêu của bạn.
- Không bảo mật tài khoản và ví: Việc bảo mật tài sản là điều rất quan trọng khi đầu tư tiền điện tử. Khi sử dụng sàn giao dịch và ví tiền điện tử, bạn cần kích hoạt các lớp bảo mật như 2FA, lưu trữ an toàn khóa riêng, cụm từ khôi phục…
- Không theo dõi thị trường: Việc lười cập nhật tin tức sẽ khiến bạn bỏ lỡ cơ hội hoặc gặp phải rủi ro.
Kết luận
Thị trường tiền điện tử là kênh đầu tư mới nhưng mang lại nhiều tiềm năng về lợi nhuận. Với những người mới muốn đầu tư hiệu quả cần nắm vững kiến thức, lựa chọn chiến lược phù hợp và biết cách quản lý rủi ro. Hy vọng những chia sẻ qua bài viết này sẽ hữu ích với bạn trên hành trình đầu tư tiền điện tử của mình!