(GVNET) – Dịp Tết Nguyên Đán, nhu cầu đổi tiền lẻ, tiền mới để lì xì hoặc sử dụng trong các hoạt động tiêu dùng gia tăng đáng kể. Tuy nhiên, sự phổ biến của các dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội lại tiềm ẩn nhiều rủi ro, trở thành cơ hội cho các đối tượng lừa đảo thực hiện các chiêu trò tinh vi.
Nở rộ dịch vụ đổi tiền trên mạng xã hội
Chỉ cần gõ từ khóa “đổi tiền lì xì Tết” trên mạng xã hội, người dùng sẽ nhận được hàng trăm bài đăng từ các tài khoản cá nhân hoặc hội nhóm. Những lời mời hấp dẫn như “tiền thật”, “tiền mới 100%”, “giá rẻ nhất thị trường” tràn lan, thu hút nhiều người quan tâm. Một số còn rao bán tiền hiếm, tiền ngoại tệ độc lạ với giá cao gấp nhiều lần mệnh giá thực tế.
Dịch vụ đổi tiền mới thường có phí dao động từ 5-6% với các mệnh giá nhỏ (10.000 đồng, 20.000 đồng, 50.000 đồng). Với số tiền lớn hơn, phí đổi sẽ giảm xuống, thậm chí “tiền lướt” – tức tiền đã qua sử dụng – chỉ mất 2-3%.
Tuy nhiên, việc đổi tiền qua mạng tiềm ẩn không ít rủi ro. Nhiều người sau khi chuyển khoản đã bị các đối tượng lừa đảo chặn liên lạc hoặc giao tiền giả, thiếu số lượng. Một số nạn nhân ngại trình báo cơ quan chức năng vì sợ bị liên quan đến hành vi mua bán tiền trái phép.
Hành vi vi phạm pháp luật
Theo quy định hiện hành, mọi hành vi thu, đổi tiền lẻ, tiền mới để hưởng chênh lệch ngoài hệ thống ngân hàng và các tổ chức được cấp phép đều là vi phạm pháp luật. Các hành vi này không chỉ gây rối loạn thị trường mà còn tiềm ẩn nguy cơ tiếp tay cho các hoạt động lừa đảo, phát tán tiền giả.
Cục An toàn thông tin nhấn mạnh người dân cần cảnh giác với các dịch vụ đổi tiền qua mạng xã hội. Đặc biệt, không thực hiện các giao dịch với những đối tượng không rõ danh tính hoặc yêu cầu chuyển tiền trước.
Để tránh rủi ro, người dân nên ưu tiên đổi tiền tại các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính uy tín, được cấp phép hoạt động hợp pháp. Trong trường hợp buộc phải sử dụng dịch vụ trên mạng xã hội, cần lưu ý:
- Kiểm tra thông tin: Đánh giá phản hồi từ khách hàng cũ, xác minh uy tín và tính hợp pháp của đơn vị cung cấp dịch vụ.
- Cảnh giác với giá cả: So sánh tỷ lệ chênh lệch, tránh tin vào các lời mời gọi có tỷ giá quá thấp hoặc quá cao so với mặt bằng chung.
- Hạn chế giao dịch trực tuyến: Không chuyển tiền trước khi nhận hàng và tránh giao dịch với các tài khoản không rõ nguồn gốc.
Khi phát hiện các hành vi lừa đảo, tàng trữ hoặc lưu hành tiền giả, người dân cần nhanh chóng trình báo cơ quan công an gần nhất để có biện pháp xử lý kịp thời.
Việc đổi tiền lẻ dịp Tết là nhu cầu thiết thực, nhưng người dân cần sáng suốt, lựa chọn các phương thức giao dịch an toàn để tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo, góp phần bảo đảm thị trường tài chính ổn định và lành mạnh.
Tổng hợp